A crescente utilização de modelos avançados de inteligência artificial (IA) no setor financeiro levanta novas preocupações sobre a segurança e a estabilidade do sistema financeiro global. Andrew Bailey, presidente do Banco da Inglaterra e do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB), alertou que a IA pode facilitar ataques cibernéticos, aumentando o risco de instabilidade. Em uma carta dirigida aos ministros das Finanças e presidentes de bancos centrais do G20, Bailey destacou que as inovações em IA podem alterar a velocidade, a escala e a economia dos ataques cibernéticos, ressaltando que muitos países ainda não estão preparados para lidar com essa nova realidade.
Riscos Cibernéticos Potencializados pela IA
Bailey afirmou que a ameaça cibernética representada pela evolução da inteligência artificial é uma das preocupações mais urgentes para a estabilidade financeira. Modelos mais sofisticados têm a capacidade de identificar vulnerabilidades nos sistemas financeiros de forma mais rápida, o que exige que bancos e outras instituições reajam mais prontamente a essas falhas. Essa necessidade de resposta rápida coloca pressão adicional sobre os mecanismos de segurança e recuperação. Caso os processos de segurança não acompanhem o desenvolvimento tecnológico, as instituições podem se encontrar em desvantagem na proteção de seus sistemas. “O avanço da tecnologia destaca a importância de garantir que as melhorias em capacidade sejam acompanhadas por resiliência e preparação”, enfatizou Bailey. O presidente do FSB também alertou que muitos países carecem de sistemas adequados para gerenciar a implementação de modelos avançados de IA.
Dependência de Fornecedores e Riscos Compartilhados
Além dos riscos cibernéticos, a concentração tecnológica no setor financeiro é outro fator preocupante. O mercado depende de um número reduzido de grandes empresas de tecnologia, o que pode criar um risco sistêmico. Se um desses fornecedores enfrentar problemas, o impacto pode ser abrangente, afetando a confiança em todo o sistema financeiro. Os principais pontos de preocupação incluem:
- Aumento na velocidade e escala dos ataques cibernéticos;
- Identificação mais rápida de vulnerabilidades;
- Necessidade de respostas e recuperação mais ágeis;
- Dependência de poucos fornecedores de tecnologia;
- Possíveis impactos na confiança do sistema financeiro.
Preocupações com o Mercado Financeiro
Além das ameaças digitais, Bailey enfatizou o risco de uma correção nos mercados financeiros, apontando para a valorização excessiva de ativos relacionados à inteligência artificial e as fragilidades nos mercados de dívida governamental. Ele também mencionou o aumento do uso de alavancagem nos mercados de ações como uma preocupação crescente, já que essa prática pode amplificar tanto os ganhos quanto as perdas. A combinação de ativos de IA sobreavaliados, fragilidades no mercado de dívida e maior alavancagem pode tornar o sistema financeiro mais suscetível a correções de mercado. Essas preocupações surgem em um contexto de pressão no mercado de títulos públicos dos Estados Unidos, onde o Tesouro americano já interveio para limitar os rendimentos dos títulos de longo prazo, que alcançaram níveis elevados nos últimos anos.
Segurança em Primeiro Lugar
Bailey defendeu que o lançamento de modelos avançados de IA deve ser acompanhado por medidas que aumentem a segurança do sistema financeiro. Ele afirmou que promover um lançamento seguro e responsável de modelos em escala global deve ser uma prioridade. O Conselho de Estabilidade Financeira, do qual Bailey é governador do Banco da Inglaterra desde março de 2020, busca identificar e mitigar riscos nos sistemas financeiros, ressaltando a necessidade de que os reguladores estejam preparados para enfrentar os novos desafios impostos pela tecnologia.
Fonte: Olhar Digital
